中文報告鏈接：

https://www.fsdc.org.hk/sites/default/files/PWM%20report%20-%20Chinese_20200211.pdf

 

香港金融發展局(金髮局)發表《香港：亞洲財富管理樞紐──行業調查報告》的研究，由從業員及現有和潛在客戶的角度出發，探討香港可如何利用其優勢進一步發展私人財富管理業。是次調查報告是金髮局的首份同類報告。金髮局主要通過問卷調查和一系列閉門焦點小組會議這兩種渠道來收集持分者對香港私人財富管理市場的意見。

 

香港目前是亞洲的首選私人財富管理樞紐，很大程度上是受惠於其多元化的產品及毗鄰內地市場的地理便利性；而本地市場透明的監管制度、便利技術的環境，以及專業的人才，亦是香港作為具吸引力的財富管理中心的原因。

然而，因應客戶需求以及外在環境(如激烈的競爭和技術的迅速發展)正不斷演變，香港不能故步自封。香港需要制定策略以應對財富科技崛起、監管環境轉變以及人才需求變化等趨勢。金髮局將積極考慮進行跟進研究的可能及可行性，探尋鞏固香港作為私人財富管理樞紐的可行舉措。 

本報告也提及了目前香港私人財富管理行業的概況、以及私人財富管理人才問題：

香港私人財富管理行業慨況

香港作為區內領先的財富管理樞紐，一直為在岸和離岸客戶提供服務。

在2013年至2018年五年期間， 香港的高資產凈值人士(指擁有1百萬美元或以上可投資資產的高資產凈值)的人數從124,200大幅增至153,310，增幅超過23%。超高資產凈值人士方面， 香港的億萬富翁(指全球擁有十億美元或以上凈資產人士)人數於2019年全球排名第二，僅次於紐約。除了服務本地客戶外，超過一半在香港所管理的資產來自非本地投資者，包括北美洲(21%)、亞太區(中國以外)(14%)、中國內地(11%)和歐洲(9%)的投資者。事實上，在香港記賬的跨境財富於2018年已達1.3萬億美元，高踞區內榜首。

私人財富管理人才短缺

人才供應是私人財富管理業發展的關鍵因素。儘管截至2018年香港已有約7,600人從事私人銀行和私人財富管理業務，但當被問及香港的人才供應情況，75%的被訪從業員認為香港面臨人才短缺，而短缺在諸如投資組織者及投資專員/顧問等職能方面尤為顯着，未來數年行業的技術人才短缺問題也將更加嚴峻。

 

就機構數量和資產管理規模而言，家族辦公室是公認私人財富管理行業中快速冒起的領域之一。家族辦公室，所尋求的是具多元能力的專業人士，該類專業人士不單需要管理金融資產，亦要在其他各方面為家族照管業務(例如房地產、管理相關的法律/信託服務)。

 

香港應吸引、發展和培育可持續的(本地或外來)人才供應，以滿足需求。現階段，有關私人財富管理業的相關人力資源開拓計劃包括(但不限於)：

香港的一所大學正提供資產管理和私人銀行金融學士學位課程，為亞洲區內首個同類學士學位課程；

香港金融管理局也與私人財富管理公會合作，於2017年推出「私人財富管理先導人才培訓計劃」， 為有志從事私人財富管理工作的年青人提供專門的培訓及就業機會；

政府亦引入「資產財富管理業先導計劃」，為非應屆學士畢業生提供實習機會及為在職從業員提供專業培訓。

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